Günstige Kredite von Investoren – Wie gut ist Auxmoney wirklich?

Pro und Contra Auxmoney Erfahrungen

Jetzt Top Konditionen bei Auxmoney sichern

Konditionsübersicht

Ergebnis: Bei Auxmoney kann fast jeder einen Kredit erhalten. Im Durchschnitt ist mit einem effekt. Jahreszins von ca. 14% zu rechnen.

Erfahrungen von Auxmoney Kreditnehmern

„Schnelle, kompetente und perfekte Abwicklung bzw. Auszahlung – ohne lästigen Papierkram. Ich bin außerordentlich zufrieden!“

– Seelenengel@Trustpilot

„Durch ungeplant entstandene Kosten brauchte ich schnell Geld und wandte mich deshalb an auxmoney. Die Zinsen waren etwas höher, aber dafür hat es nur wenige Tage gedauert bis das Geld auf meinem Konto war. Ein weiterer Vorteil war die Online Abwicklung.“

– Lisa N. @Trustpilot

Quelle: Trustpilot. Nutzer geben auf Trustpilot eine Bewertung von Durchschnittlich 4,2 von 5 Sternen ab.

Wie funktioniert die Kreditvergabe bei Auxmoney? 10.000€ Beispiel

Auxmoney hat sich auf die Fahnen geschrieben, dass man hier besonders faire Kriterien bei der Kreditvergabe nutzt und jeder Chancen auf einen Kredit hat. Aber wie kommt die Vermittlung der Kredite zustande? Gibt es positive Auxmoney Erfahrungen? Hält der Kreditanbieter, was er verspricht?

Während Auxmoney früher auf P2P Kredite setzte, nutzt man jetzt „hoch entwickelte Technologie“, um die Bonität von potenziellen Kunden differenziert und individuell zu ermitteln.

Das heißt nach eigenen Angeben, dass Kreditanträge ohne vorbehalte und neutral betrachtet werden. Somit haben auch Darlehensnehmer bei einem Kreditantrag Chancen, die bereits bei Banken aufgrund einer schlechten Schufa abgelehnt wurden.

Kreditangebot im Ergebnis: Zwischen 10 – 13% Sollzins pro Jahr. Effektiver Jahreszins ca. 14%.

Die Kreditvergabe bei Auxmoney verlief so:

1. Kreditsumme & Laufzeit wählen

Als erstes gibt man für den Kreditantrag ganz einfach die Konditionen des persönlichen Wunschkredits auf der Website von Auxmoney ein, das heißt, die gewünschte Kreditsumme und den Verwendungszweck. In unserem Beispiel sind es 10.000€, Verwendungszweck „sonstiges“.

Hier direkt zu Auxmoney

2. Kostenlose Registrierung bei Auxmoney

Anschließend wird man, insofern man nicht schon ein Konto auf der Kreditplattform besitzt, aufgefordert, ein Konto bei Auxmoney zu eröffnen. Dieser Vorgang ist gratis und man geht damit auch keine weiteren Verpflichtungen ein.

3. Scoreklassen: Berechnung des Auxmoney-Scores

Als nächstes muss man als Darlehensnehmer die persönlichen Daten wie etwa Name und Wohnort sowie eine Telefonnummer angegeben werden, unter der man zu erreichen ist.

Außerdem muss zum Beispiel angegeben werden, ob man zur Miete wohnt oder eine Wohnung besitzt, was sich mit großer Wahrscheinlichkeit auf die Konditionen des Kredits auswirkt. Wer eine Immobilie besitzt wird gewöhnlich von seiner Bonität her besser eingestuft.

Anschließend werden Angaben zu den persönlichen Finanzen eingeholt, um die Bonität weiter abschätzen zu können. Hier wird auch nach noch ausstehenden Krediten oder Hypotheken gefragt. Man sollte hier auf jeden Fall ehrlich sein, da die Daten von Auxmoney überprüft werden.

4. Sofortiges Kreditangebot: Einteilung in Risikoklasse

Nachdem alle Angaben vollständig durchgeführt wurden, wird automatisch ein passender Kredit angeboten. Der Zinssatz richtet sich nach der Risikoklasse, die aus den vorherigen Angaben berechnet wurde. In der Regel liegt der angebotene Sollzins zwischen 3,95% (bei sehr guter Bonität) und 16% (bei geringer Bonität). Die Auszahlung ist innerhalb von 24 Stunden möglich.

In unserem Beispiel wurde uns als Darlehensnehmer ein Kredit mit 10% bis 13% Sollzinssatz angeboten. Mit allen Gebühren (das Kleingedruckte unter der Empfehlung von Auxmoney) sind es ca. 14% effekt. Jahreszins, den wir für einen 10.000€ Kredit zahlen müssten.

Hinweis: Achten Sie auf den Effektivzins! Dieser ist der echte Zins, der alle Gebühren mit einbezieht.

Auxmoney Geld anlegen als Privatperson nicht mehr möglich

Eines der großen Alleinstellungsmerkmale von Auxmoney war bei Gründung, dass man als Privatperson in die Kreditanträge anderer Privatpersonen investieren konnte.

Also der sogenannte P2P (Privat zu Privat) Kredit. Von diesem Modell hat sich Auxmoney jetzt allerdings endgültig verabschiedet.

Die Gelder für Kredite kommen bei Auxmoney jetzt nur noch von großen Investoren, Firmen und Banken, nicht mehr von Privatanlegern. Wieso das Modell komplett aufgegeben wurde ist nicht bekannt, offensichtlich ist aber die Arbeit mit großen Anlegern rentabler.

Ein Grund, der von Auxmoney selbst genannt wird, ist, dass Anleger wie Versicherungen auch in längere Laufzeiten investieren, was bei kleinen Investoren oft nicht der Fall sei.

Ist Auxmoney seriös? Hohe Bewertungen und Bekanntheit

Wenn man einen Kredit aufnimmt oder sein Geld als Investor verleiht, kommt es immer auf die Seriösität an. Ist Auxmoney seriös? Ja!

Auxmoney unter dem Prüfstand:

• Gründung 2007, größter Online-Marktplatz für P2P-Kredite in Deutschland
• Weitergabe und Verwaltung der Kredite nur in Deutschland
• Über 230.000 Kredite erfolgreich finanziert
• Stiftung Warentest bewertet Auxmoney positiv
• TÜV Saarland geprüft
• Prominente Auftritte in den Medien durch TV-Spots und Social Media
• Positive Nutzerbewertungen

Die Kreditplattform ist seit vielen Jahren erfolgreich auf dem deutschen Markt unterwegs und hat besonders in den letzten Jahren durch Umstrukturierungen noch weiter an Erfolg dazu gewonnen. Weitere positive Meinungen von Stiftung Warentest oder dem TÜV Saarland unterstreichen die Seriosität von Auxmoney.

Anhand Tausender Bewertungen im Internet lässt sich schließen, dass Auxmoney seine Kredite auszahlt sowie seinen Anlegern die versprochenen Renditen zusichert. Auxmoney ist seriös und bietet in jedem Falle Darlehensnehmern mit schlechter Schufa eine Möglichkeit, einen Kredit zu erhalten. Gleichzeitig kann man als Kreditgeber von guten Renditen profitieren.

Wie Auxmoney Kredit aufstocken?

Einen Auxmoney Kredit aufstocken: Das geht bei Auxmoney theoretisch ganz einfach.

Wenn sich Ihre Kreditsumme als zu niedrig herausstellt und Sie mehr Geld als gedacht brauchen, bietet Auxmoney dafür einen extra Online Antrag für Krediterhöhung, der ohne viel Bürokratie auskommt und von zuhause aus erledigt werden kann.

Der Kredit kann hierbei bis zu einer Summe von 50.000 Euro aufgestockt werden.

Fazit zu Auxmoney: Alternative bei schlechter Schufa

Heute ist Auxmoney eine echte Alternative zum klassischen Bankkredit, wenn man bereits von einer Bank abgelehnt wurde. Die Sollzinsen sind sicherlich nicht vergleichbar mit einem normalen Bankkredit, jedoch erhalten auch Selbstständige, Freiberufler oder Personen mit schlechter Schufa die Chance  auf einen Kredit. Tester wie Stiftung Warentest, Trustpilot, kritische-anleger und viele andere Ergebnisse stufen Auxmoney als seriösen Anbieter ein. Nach unseren Auxmoney Erfahrungen können wir diese Einstufung nur bestätigen.

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Max Hillebrand

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